براساس بولتن جدید BC Real Estate Association (BCREA)، احتمالا در نیمه نخست 2023 میانگین نرخ وام متغیر به 6.35 درصد خواهد رسید.
این درحالیست که طی سه‌ماهه چهارم 2022 احتمالا میانگین 6.1 درصد برای این نرخ ثبت می‌شود.
نرخ متغیر در سال آینده ابتدا بالا رفته و انتظار میرود در سه‌ماهه سوم و چهارم 2023 با کاهش نسبی به 6.1 و 5.85 درصد برسد.
نرخ qualifying rate نیز احتمالا در سه‌ماهه چهارم 2022 به 7.5 درصد رسیده و در نیمه دوم 2023 شاهد کاهش تدریجی آن به 7.05 درصد باشیم.
به باور BCREA نرخ ثابت پنج‌ساله که هماکنون بطور میانگین 5.5 درصد است با شروع 2023 شروع به کاهش کرده و در نیمه دوم سال آتی به 5.05 درصد برسد.
در بخش دیگر بولتن آمده: “با وجود کاهش بازده اوراق قرضه که در اوایل اکتبر به اوج خود رسید، شاهد تعدیل نرخ‌های ثابت پنج‌ساله نیستیم زیرا وام‌دهندگان منتظر پیامی روشنی در جهت هزینه‌های تامین مالی آن هستند. اگر نرخ اوراق قرضه پنج‌ساله همچنان کاهش یابد احتمالا حتی با وجود سیاست‌های انقباضی بانک کانادا شاهد کاهش نرخ وام‌های مسکن ثابت پنج‌ساله خواهیم بود.”
باید به یاد داشت که در سه‌ماهه نخست 2022 میانگین نرخ متغیر تنها 1.95 درصد، نرخ qualifying rate پنج‌ساله 5.25 درصد و میانگین نرخ تخفیف پنج‌ساله 3.59 درصد بود.
بانک کانادا پیشبینی کرده نرخ خود را از ابتدای نیمه دوم 2023 با هدف جلوگیری از کاهش رشد اقتصادی و بروز رکود کاهش دهدد. آن‌ها اظهار داشتند سیاست‌های انقباضی نهایی خود را با هدف مهار تورم افسارگسیخته و افزایش قیمت مسکن اجرا خواهند کرد.
این درحالیست که بانک کانادا در آخرین گام با افزایش 0.5 درصدی نرخ بهره، آن را به 4.25 درصد رساند. به این ترتیب از اوایل بهار 2022 تاکنون در چندین مرحله نرخ بهره افزایش 4 درصدی پیدا کرده است.
در بخش دیگر بولتن آمده: “این چشم‌انداز با انتظارات کنونی بازار مالی درباره تغیر رویکرد بانک مطابقت دارد. اینکه سیاست‌های پولی جدید تنها در صورت کاهش مداوم تورم اجرا شود بسیار حیاتیست. ازجمله نشانه‌های کاهش تورم در 2023 می‌توان به کاهش رشد اقتصادی، افت قیمت بنزین و دیگر هزینه‌های زندگی و ادامه مشکلات در زنجیره تامین اشاره کرد. چنین شرایطی بانک مرکزی را متقاعد می‌کند تا نرخ بهره خود را کاهش دهد.”
منبع: Daily Hive
